Eine Vertragsprüfung beinhaltet die versicherungsrechtliche und -mathematische Prüfung Ihres kapitalbildenden Lebensversicherungsvertrags. In einem kostenlosen Erstgespräch erfahren Sie alles über uns und unsere Dienstleistung, Sie können vor unserer Mandatierung in einer kostenlosen Ersteinschätzung erfahren, wieviel Auszahlung Sie durch uns mehr erhalten können. Nach der Beauftragung erhalten Sie von uns ein schriftliches Ergebnis, welches wir zusammen mit Ihnen in einer persönlichen Besprechung erläutern. Wir begleiten Sie in der Vertragsprüfung bis zur Auszahlung auf Ihr Konto, und begleiten Sie bei einer evtl. notwendigen Alternativanlage in einem kostengünstigen ETF-Portfolio.

Die normale Kündigung geht mit hohen Kosten für Abschlusskosten und Zinsrisiko einher und ist meistens nicht die beste Option für den Kunden. Zudem muss bei einer Kündigung der erhaltene Rückkaufswert wieder optimal angelegt werden. In vielen Fällen ist der Verkauf am Zweitmarkt oder die Rückabwicklung die bessere Alternative zur Kündigung. Das hängt allerdings von vielen Faktoren Ihres Vertrages ab, z.B. dem Abschlussjahr, der Restlaufzeit und dem Versicherungsunternehmen. Die Versteuerung der Auszahlung oder eine fehlerhafte Widerrufsbelehrung können mehrere tausend Euro Unterschied ausmachen, sodass eine normale Kündigung wohlüberlegt sein sollte, und auf jeden Falls davor ein Versicherungsberater als Experte eingeschaltet werden sollte. Wir prüfen diese Optionen in unserer kostenlosen Ersteinschätzung für Sie - mit nur wenigen Angaben zu Ihrem Vertrag.

Sie vereinbaren in unserem Echtzeit-Kalender einen telefonischen Termin für das kostenlose Erstgespräch. Dazu müssen Sie vorab keine Unterlagen an uns übermitteln. Hilfreich ist, wenn Sie die letzte Standmitteilung und die Police im Erstgespräch verfügbar haben. Nach der Terminierung erfolgt die Bestätigung des Termins per Mail. Wir rufen Sie dann an, und klären in den 30 Minuten Ihre Fragen zu uns und unserer Dienstleistung. Die spätere Vertragsprüfung kann ebenfalls telefonisch bzw. per Mail stattfinden, d.h. Sie müssen nicht persönlich zu uns kommen. Im kostenlosen Erstgespräch erfahren Sie genau wie in unserer kostenlosen Ersteinschätzung, ob wir Ihnen einen Mehrwert bringen, wie hoch dieser voraussichtlich sein wird und wir und wieviel Sie dafür an Kosten kalkulieren müssen.

Sie lesen für unsere kostenlose Ersteinschätzung aus Ihrer jährlichen Standmitteilung oder aus Ihren Vertragsdokumenten wenige Werte ab, und teilen uns diese z.B. per Mail oder im Erstgespräch mit. Damit können wir abschätzen, ob sich für Sie unsere Vertragsprüfung überhaupt rechnet, wieviel Sie durch uns mehr erhalten können, und was wir dafür verlangen. Dieser Festpreis ist für Sie garantiert, für uns also verbindlich. Sie können daraufhin eine Vertragsprüfung bei uns in Auftrag geben, dazu benötigen wir weitere Details zu Ihrer Police. Wir schicken Ihnen die Ersteinschätzung im Sinne eines "Kostenvoranschlags" bzw. "Nutzenvoranschlags" unverbindlich per Mail zu.

Vorab: Die Kosten für einen nicht optimierten Ausstieg, z.B. durch eine unüberlegte Kündigung, sind i.d.R. weitaus höher als der Preis unserer Dienstleistung. Unsere Vergütung hängt vom RVG (Rechtsanwaltsvergütungsgesetz) ab, und bezieht sich auf den aktuellen Rückkaufswert. Wir nennen Ihnen im Rahmen der Ersteinschätzung diesen Festpreis, an den wir uns binden. D.h. für Sie kann es auch bei nachträglich höherem Aufwand für uns nicht teurer werden. Und zusätzlich erhalten Sie Ihr gezahltes Honorar komplett zurück, sollten Sie mit unserer Dienstleistung nicht zufrieden gewesen sein.